Valuuttakauppaa laadukkaasti ja luotettavasti

Valuuttakauppa eli forex trading kiinnostaa yhä useampaa suomalaista sijoittajaa. Kyseessä on erittäin laaja markkina, joka perustuu eri valuuttojen välisiin kurssivaihteluihin.

Aikaisemmin valuuttakauppaa saattoi tehdä vain valtavalla pääomalla, eli markkinat olivat pääasiassa suuryritysten ja pankkien hallinnassa. Ajat ovat kuitenkin muuttuneet, ja nykyään valuuttakauppaa voi tehdä omalta kotikoneelta pienilläkin summilla. Tutustu Forexiin tarkemmin Valuuttakauppa.com -sivujen avulla ja kokeile sen jälkeen taitojasi käytännössä.

Parhaat välittäjät valuuttakauppaan 2019

Turvattua CFD-kaupankäyntiä ilman kuluja

Plus500 tarjoaa yli 2000 CFD-tuotetta ilman erillisiä kulukorvauksia.
80.6% :a piensijoittajien hinnanerosopimustileistä menettää rahaa.
#1

Palkittu ja suosittu Forex-välittäjä

AvaTrade on valuuttakaupassa varma ja vakaa kumppani, jolla on yli 200 000 asiakasta ympäri maailmaa.
80.6% :a piensijoittajien hinnanerosopimustileistä menettää rahaa.
#2

Sosiaalinen ja kätevä kaupankäyntialusta

eToron erityispiirre on sosiaalinen alusta, jonka avulla voit kopioida menestyneiden treidaaajien portfoliota.
80.6% :a piensijoittajien hinnanerosopimustileistä menettää rahaa.
#3

Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia välineitä, joissa on suuri riski nopeasta rahan menettämisestä vivutuksen vuoksi. 74–89 prosenttia piensijoittajista menettää rahaa sijoittaessaan hinnanerosopimuksiin. Kannattaakin miettiä, ymmärrätkö, miten hinnanerosopimukset toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski rahojesi menettämisestä.

Mitä Forex-valuuttakauppa tarkoittaa?

Jos olet joskus matkustanut EU:n ulkopuolelle, olet todennäköisesti vaihtanut rahaa rahanvaihtopisteessä. Tällaisessa paikassa eri valuutat on listattu taululle, ja niiden yhteydessä kullekin valuutalle on annettu oma myynti- ja ostoarvonsa.

Kun kotiin palatessasi käyt vaihtamassa jäljelle jääneet rahasi takaisin omaksi valuutaksesi, saatat huomata kurssin vaihtuneen. Juuri tässä seikassa piilee mahdollisuus tehdä rahaa valuuttakaupalla.

Rahanvaihtopisteiden harjoittama toiminta on FX-valuutanvaihtoa yksinkertaistetussa muodossa. Kokonaisuudessaan Forex on valtava ala, jonka päivittäinen volyymi on yli 4 000 miljardia dollaria. Tähän summaan mahtuu kuitenkin ympäri maailman tapahtuva valuuttakauppa, joka osakemarkkinoista poiketen pyörii läpi vuorokauden.   

Miksi tekisin valuuttakauppaa?

Forex on hyvä sijoituskohde myös tavalliselle yksityishenkilölle. Jos pystyt analysoimaan ja ennustamaan ulkomaisten valuuttakurssien nousuja ja laskuja, voit ansaita mukavia summia rahaa lyhyelläkin aikavälillä.

Forexin erityispiirteitä:

  • Markkinan koko ja laajuus. Forex-valuuttakaupassa liikkuu päivittäin valtavia summia rahaa, ja kauppaa käydään jatkuvasti eri puolilla maailmaa. Markkinoiden nopeus ja koko takaavat, etteivät suuretkaan yksittäiset osapuolet voi vaikuttaa valuuttojen hintoihin.
  • Volatiliteetti. Eri markkinoilta peräisin oleva uutisvirta sekä koko Forex-toiminnan määrä tuo valuuttakauppaan paljon volatiliteettia. Sen avulla myös piensijoittaja voi onnistua tekemään hyvää tuottoa.
  • Monipuolisuus. Forex-kauppaa käydään useimmiten seitsemän suurimman valuuttaparin kesken. Näiden lisäksi tarjolla on kuitenkin myös valtava määrä muiden alueiden valuuttapareja. Mitä enemmän vaihtoehtoja on tarjolla, sitä parempia mahdollisuuksia sijoittajalla on löytää tuottoa tuova kohde.
  • Alhaiset kulut. Valuuttakauppojen teossa joudut yleensä maksamaan huomattavasti pienempiä kuluja kuin esimerkiksi osakekaupassa. Usein kuluksi jää vain spreadi, eli ostokurssin ja myyntikurssin välinen erotus. Asia korostuu erityisesti suurimpien valuuttaparien kohdalla, jossa spreadi jää usein todella pieneksi.
  • Ei aikarajoituksia. Osakekurssien kanssa kaupankäynti rajoittuu tiettyihin kellonaikoihin. Kun käyt kauppaa valuutoilla, ovat markkinat auki ympäri vuorokauden viitenä päivänä viikossa. Vilkkainta Forex-vaihto on kuitenkin silloin, kun suurin osa eri puolilla maailmaa olevista markkinoista on avoinna samaan aikaan.
  • Taitopeli. Valuuttakauppa on taitopeli kuten vaikkapa vedonlyönti. Sen sijaan valuuttakauppaan monesti rinnastettavat nettikasinot ovat puhdasta uhkapeliä ja niissä ei voi pitkässä juoksussa jäädä voitolle.

Valuuttaparit eli miten valuuttakauppaa tehdään

Valuuttoja vaihdetaan valuuttaparien avulla. Esimerkkinä voidaan käyttää EUR/USD-valuuttaparia: sen vaihtokurssi kertoo, kuinka monta dollaria voi ostaa yhdellä eurolla. Jos tämän valuuttaparin kurssi on vaikkapa 1,25, voit ostaa yhdellä eurolla 1,25 dollaria.

Kun joku vaihtokurssi on nousemassa, parin ensimmäinen valuutta vahvistaa arvoaan suhteessa jälkimmäisenä merkittyyn valuuttaan. Jos vaihtokurssi laskee, on jälkimmäinen valuutta vahvistumassa suhteessa ensimmäiseen valuuttaan.

Valuuttakaupassa käydään aina kauppaa yhdellä valuuttaparilla. Tällöin ostat tai myyt yhtä valuuttaa toista vastaan. Jos siis esimerkiksi epäilet Yhdysvaltain dollarin vahvistuvan Englannin puntaa vastaan, sinun kannattaa ostaa USD/GBP-valuuttaparia.

Minors ja Majors

Valuuttaparit jaetaan suuriin (Major) ja pieniin (Minor) pareihin. Suurin osa valuuttakauppaa tekevistä ihmisistä keskittyy kaupankäynnissä seitsemään suurimpaan valuuttapariin. Ne ovat lempinimineen:

  • EUR/USD: euro ja Yhdysvaltain dollari. Lempinimi: Euro
  • USD/JPY: Yhdysvaltain dollari ja Japanin jeni. Lempinimi: Dollar Yen
  • GBP/USD: Englannin punta ja Yhdysvaltain dollari. Lempinimi: Sterling
  • USD/CHF: Yhdysvaltain dollari ja Sveitsin frangi. Lempinimi: Swissy
  • AUD/USD: Australian dollari ja Yhdysvaltain dollari. Lempinimi: Aussie Dollar
  • USD/CAD: Yhdysvaltain dollari ja Kanadan dollari. Lempinimi: Dollar Canada
  • NZD/USD: Uuden-Seelannin dollari ja Yhdysvaltain dollari. Lempinimi: Kiwi

Jos valuutta ei ole pari Yhdysvaltain dollarin kanssa, sitä kutsutaan pieneksi valuuttapariksi. Englannin kielessä kyseessä on ”minor currency pair”. Näissä valuuttapareissa toisena osapuolena on yleensä jokin suurten major-valuuttaparien toinen osapuoli. Esimerkkeinä käyvät vaikkapa EUR/AUD, GBP/JPY, EUR/GBP tai CHF/JPY.

Toki valinnanvaraa riittää näiden valuuttojen ulkopuolellekin. Voit esimerkiksi käydä valuuttakauppaa pohjoismaisilla valuutoilla, kuten Norjan tai Ruotsin kruunulla.

Amerikan Dollari ja Euro ovat suosituimpia valuuttapareja.
Amerikan Dollari ja Euro ovat suosituimpia valuuttapareja.

Miten löydän parhaan välittäjän valuuttakauppaan?

Valuuttakauppaa tehdessä on tärkeää käyttää hyvää ja sinun tarpeisiisi sopivaa välittäjää ja ohjelmistoa. Oleellista tietenkin on, että pystyt tekemään kaupat helposti ja vaivattomasti ilman tarpeettomia kulukorvauksia.

Osa kaupankäyntialustoista tarjoaa paljon erilaisia toimintoja, toiset ovat sen sijaan hyvin riisuttuja versioita. Haluatko käyttöösi lukuisia analyysityökaluja ja kattavaa asiakastukea, vai oletko etsimässä ainoastaan kevyttä ja vaivatonta välinettä valuuttasijoitustesi tekemiseen?

Välittäjät tarjoavat hyvin erilaisia leverage- eli vipusummia. Myös alkutalletusten minimivaatimukset vaihtelevat, mikä on hyvä ottaa huomioon omaa budjettia tarkastellessa. Tarkista myös, että toimijalla on taatusti mahdollista tehdä kauppaa juuri niillä valuutoilla, joista olet kiinnostunut. Esimerkiksi pohjoismaiset valuutat eivät kuulu kaikkiin valuuttaparien vaihtoehtoihin.

Useimmiten alustoihin on turvallisinta tutustua ilmaisen demoversion avulla. Näin pääset itse toteamaan, onko kyseisen välittäjän palvelutaso sinun tarpeidesi tasolla. Saat myös selkeän kuvan ohjelman käyttölogiikasta.

Miten valuuttamarkkinoiden muutoksia voi ennustaa?

Valuuttojen arvoon vaikuttaa erittäin moni asia, joten kurssimuutosten ennustaminen on kaikkea muuta kuin helppoa. Suurimpia tekijöitä ovat maiden taloudellinen sekä poliittinen vakaus.

Oma vaikutuksensa on myös sijoittajien odotuksilla. Jos sijoittajat alkavat esimerkiksi myydä tai ostaa valuuttaa suurella volyymillä ennen jotain tiettyä tapahtumaa, tulevat hinnat markkinoilla muuttumaan. Kurssimuutokseen riittää siis vain sijoittajien trendien muutos.

Vinkkejä onnistuneiden valuuttakauppojen tekoon:

  • Tee itsellesi selkeä suunnitelma ja pysy siinä. Jotta voisit ansaita rahaa valuuttakaupoilla, tulee sinulla olla selkeä suunnitelma. Ota suunnitelmassa huomioon myös budjetti – älä koskaan ota sijoituksissasi riskejä, jotka voisivat vaarantaa taloutesi. Sijoita Forexiin vain sen verran rahaa, jonka voit huoletta myös hävitä. Älä koskaan ota lainaa tai erityisesti pikalainaa valuuttakauppaa varten.
  • Älä ota liian suuria riskejä. Jyrkät kurssien äkkikäänteet voivat olla mahdollisuus suurten voittojen tahkoamiseen, mutta niiden ennustaminen on erittäin vaikeaa. Jos haluat ansaita valuuttakaupalla tasaista tuloa, pidättäydy tekemästä liian riskaabeleja valintoja.
  • Seuraa aikaasi ja opettele koko ajan lisää. Markkinoiden ymmärtäminen on avain voitolliseen valuuttakauppaan, mutta ammattilaisetkin tekevät tässä lajissa jatkuvasti erehdyksiä. On siis elintärkeää seurata talouden liikkeitä ja suhdannevaihteluita koko ajan ja analysoida niiden vaikutuksia myös omien sijoituksiesi ulkopuolella.
Ennustaminen on vaikeaa mutta todella tuottoisaa siinä onnistuessa.

Lyhyt oppitunti Forex-sanastosta

Valuuttakaupassa käytetään useimmiten englanninkielistä sanastoa. Niistä tärkeimmät termit on hyvä osata, mutta valuuttakauppaa aloitellessa ei toki tarvitse hallita koko alan slangisanastoa. Olemme koonneet alle tärkeimmät yksittäiset Forex-kaupankäynnissä esiintyvät sanat, joiden merkitys on hyvä sisäistää.

Base Currency: Valuuttaparien ensimmäisenä ilmoitettu valuutta

Counter Currency: Valuuttaparien toisena ilmoitettu valuutta

Currency Pair: Valuuttapari. Näistä yleisimmät eli major-parit on lueteltu tällä sivulla ylempänä.

Exchange Rate: Vaihtokurssi

FOREX, FX, Forex trading: Valuuttakaupan kansainvälinen nimitys

Leverage: Sananmukaisesti käännettynä vipu. Voit vipujen avulla tehostaa voittojasi ja samalla myös tappioitasi. Jos sinulla on esimerkiksi 100 euroa, voit 10-kertaisella vivulla merkitä valuuttaparia 1000 eurolla. Forex-ohjelmistojen ansiosta et pahimmassakaan tapauksessa kuitenkaan tule yleensä häviämään enempää kuin alkuperäisen panoksesi verran, eli 100 euroa.

Lot: Toimeksiantojen peruskoko.

Pip: Voit ostaa tai myydä valuuttaa minimissään tämän arvon osoittamassa yksikössä. Joskus arvoa kuvataan myös sanalla point.

Resistance: Tämän vastustason kohdalla sijoittajat odottavat hintojen kääntyvän laskuun.

Spread, spreadi: Tämä luku viittaa myyntihinnan ja ostohinnan väliseen eroon. Valuuttakauppaa tehdessä täytyy kurssin muuttua vähintään tämän luvun verran siihen suuntaan, jossa tulet tekemään voittoa.

Support Level: Tämän tason alle sijoittajat eivät usko hintojen laskevan.